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证券行业平均净利同比下滑41%,许多谋出路的券商都在干一件事

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发表于 2019-2-10 00:50:01 | 显示全部楼层 |阅读模式
2019-02-09网贷舆情

原标题:一大波券商争相调整组织架构,转型财富管理,却忽略了一件事……

随着金融科技发展日新月异,互联网对各行各业冲击巨大,证券行业竞争也日趋激烈,券商经纪业务原本拥有庞大的客户基础,未来要继续盈利则需要寻找新出路。券商进行财富管理转型的背后,除了佣金下滑、市场交易量萎缩等原因之外,还有一个原因是券商之间的竞争已从增量客户争夺,变成存量客户服务。

过去一年,证券行业平均净利润同比下滑41.04%,多达25家券商亏损,许多谋求出路的券商都在干一件事:那就是为财富管理转型做准备。

从部门架构调整,到建立投顾团队,推行资产配置服务等,券商一系列的布局都在为财富管理转型培育客户基础,提高业务协同运作的效率,以及提高金融产品而非股票的配置比例,但却忽略了一件事市场上最缺的不是好渠道,而是好产品。

好产品,不仅包括能跨周期、跨资产类型的金融产品,还有各种资产配置的可能性组合,否则难以平衡“股、债、汇”三大市场的波动,也无法抵御外部风险。

财富管理转型,提高主动能力提供好产品,发现、培育好的投顾人才,仍是券商在2019年逆势布局的突破口。

架构调整客户分层

随着金融科技发展日新月异,互联网对各行各业冲击巨大,证券行业竞争也日趋激烈,佣金率下滑接近零利润,券商经纪业务原本拥有庞大的客户基础,但未来要继续盈利则需要寻找新出路。

前不久,中原证券的架构调整公告再次透露出这种信号。中原证券总裁常军胜认为,仅用传统的思维和手段去开展业务,只能延缓收入下降速度,并不能改变下降趋势,从国内外行业发展趋势看,加速向全面财富管理转型势在必行、迫在眉睫。

因此2019年,中原证券加快了经纪业务条线的改革步伐,其中的核心是加快向财富管理转型,具体表现在架构调整上,裁撤6个部门、设立7个部门。

更早之前,中信证券、银河证券、东方证券、兴业证券等券商也做了更名或架构调整。架构调整的背后,往往意在“客户分层”。

券商中国记者获悉,中信证券的做法是将客户分为交易型和财富型客户,交易型客户重在“投资服务”,财富型客户重在“配置服务”;华泰证券则架构了零售及财富管理、机构客户服务两大业务体系;广发证券的私人银行部专门服务500万资产的客户;国金证券按普通投资者和专业投资者进行区分,分别用线上、线下不同的服务方式。

财富管理转型还缺什么?

券商财富管理转型的背后,除了佣金下滑、市场交易量萎缩等原因之外,还有一个原因是券商之间的竞争已从增量客户争夺,变成存量客户服务。

回顾2018年,证券行业平均净利润同比下滑41.04%,多达25家券商亏损(包括投行子公司在内),但代理买卖证券业务净收入下滑24.06%,下滑的幅度实际上并没有2017年大,可见2018年券商引导投资者从买股票变成金融产品配置的做法,还是取得一定成效。

但业内人士也反映,财富管理转型之难不在于自身的组织架构调整,或者是渠道服务的好坏,而在于关键问题:好产品太少。

一位多年在经纪业务深耕的券商人士表示,过去大家只知道通过券商买股票,券商也没有很好地引导投资者购买私募、公募等产品,更别提做好股、债、汇,甚至黄金等配置。一旦市场行情不好,客户资产损失“伤倒”一大片,疗伤的过程就更漫长了,如今财富管理转型在某种程度上也是跟银行抢金融产品代销的生意。

“客户最需要的还是好产品,不管是公募、私募,能为客户赚钱才是硬道理。”有券商高管向记者感慨,“行业竞争加剧淘汰掉一部分小券商,以后大家赚钱没那么容易了,长期布局往财富管理转型是一大方向,提高主动管理提供好产品,发现、培育好的投顾人才是当前券商的业务重点。”

券商中国




券商资管规模缩水3.63万亿,资产证券化业务却逆势增长1万亿

去通道、降杠杆的严监管之下,证券公司的资产管理规模已经连续两年下降,2018年规模再降3.63万亿,降幅达到了22%。

但与此同时,资产证券化业务却逆势增长,经过4年的探索和发展,累计发行规模已达2.6万亿元,比2017年底增加了1万亿元,成为证券公司2018年资管业务中独树一帜的亮点。

国金证券资管分公司相关负责人表示:“从宏观看,资产证券化业务虽然经历了快速的发展,但相比债券市场以及我国存量资产情况,仍处于初级阶段,无论是去杠杆还是盘活存量资产,资产证券化都将是一个重要的金融工具。未来,随着从业人员专业化程度的提升,市场环境的改善以及资产种类的突破创新,资产证券化业务必将迎来大发展。”

资管规模再降22%,ABS逆势增62.5%

日前,中基协公布最新的资管数据显示,截至2018年12月末,证券期货机构私募资管规模为22.66万亿,比2017年底下降了6.37万亿,券商资管规模下降最多达3.63万亿,其次是基金子公司专户下降2.06万亿。

其中,券商资管的规模下降最明显,2018年12月底规模仅剩12.91万亿元,比2017年底16.54万亿减少了3.63万亿,降幅高达22%。前20家券商的资管月均总规模达9.35万亿元,占比达到72.42%。

从前20家券商资管规模来看,各家规模有增有减,但整体上通道业务和主动业务都在下降,而前者下滑的幅度远远大于后者。

月均规模同比增长的有9家券商,3家规模增长超过500亿元,分别是招商资管增长1087.87亿元、中银国际证券增加531.4亿元和申万宏源证券增加505.95亿元。

月均规模同比出现下滑的有10家,3家规模下降超过1000亿元,分别是海通资管、华福证券和广发资管,分别减少了1325.74亿元、1158.69亿元和1088.13亿元。

值得注意的是,就在券商资管规模以“万亿”的速度下降时,有一类资管业务却逆势增长,那就是资产证券化。

根据中基协近期一次培训中透露的数据,截至2018年底,资产证券化累计发行规模已达2.6万亿元,比2017年底增加了1万亿元,增幅达62.5%。

而在2017年年底,当时的资产证券化发行规模还只有16135.20亿元,当时还较2016年底累计规模增长了133.56%。过去几年,资产证券化如雨后春笋般增长迅猛,成为资管业务中的亮点。(证券时报)


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